警银联动成功堵截可疑账户资金

2022年7月7日，客户王某到中国银行大足龙水支行办理15万元的取现业务。柜员在办理业务时，发现该客户近期账户资金交易异常，交易记录显示该账户开户以来只有小额交易，7月7日中午12点突然进账20万元，到账后当日便至该行跨网点分批取现，符合近期分、支行下发的关于涉诈账户的风险提示。该情况引起柜员的警觉，及时汇报给当班业务经理。

业务经理立即将相关可疑情况报告网点负责人。网点负责人向客户了解资金来源情况，客户回答模棱两可，表述不清。网点负责人和业务经理立即启动应急预案，以系统故障为由稳住客户，立即向当地派出所和反诈中心申请协助。在等待取款的过程中，客户接听两个电话后突然称不取款了，要求银行返还银行卡及身份证。柜员向客户解释系统即将恢复正常，请再稍等片刻。民警赶到网点向客户进一步详细了解情况，并查看其随身物品及手机微信记录，发现客户持有多张银行卡，民警随即将其带走作进一步调查。

经向反诈中心了解，该账户涉诈，当天到银行取现的同伙共3人，已在其他银行成功取现30万元，该诈骗团伙共诈骗资金60余万元。派出所对我行的警觉态度及敏捷反应给予高度赞扬。

编辑：刘琴